'3천억 대출사기' KT ENS 직원, 경찰 출두
협력업체 직원들과 함께 사기 대출 받아
KT의 자회사인 KT ENS 직원과 이 회사의 협력업체 등이 금융권으로부터 3천억원의 사기 대출을 받은 사실이 적발돼 충격을 주고 있다. 이 규모는 대출사기로는 사상 최대다.
경찰은 문제의 KT ENS 직원을 조사 중이며 공모 혐의를 받는 협력업체 관계자들에 대해선 출국 금지조치를 했다.
금융당국은 관련 금융사에 대한 검사를 진행중이며 대출심사 부실 등의 문제가 확인되면 엄중히 처벌할 방침이다.
6일 금융권에 따르면 KT ENS의 직원 김모 씨와 이 회사 협력업체 N사 대표 등은 허위 매출 채권을 발행하는 수법으로 특수목적법인(SPC)을 통해 은행, 저축은행 등 금융권으로부터 수천억원을 대출받았다.
협력업체들이 통신장비를 KT ENS에 납품하면서 발행된 세금계산서를 바탕으로 외상매출채권이 발행됐으며 N사 등이 만든 SPC가 이 매출채권을 양도받았다. SPC는 이 매출 채권을 일부 은행과 저축은행 등에 담보로 제공하고 대출을 받았다. 그러나 매출 채권의 상당수는 서류상으로만 존재하는 허위 매출채권임이 확인됐다.
N사는 삼성전자[005930] 등으로부터 휴대전화를 구입해 KT ENS에 납품하고 발생한 매출 채권을 SPC에 양도해 왔다.
이 회사는 KT ENS와 2008~2010년 정상적인 거래를 해오다가 이후에는 매출이 발생하지 않았는데도 발생한 것처럼 허위 매출 채권을 만들었고, 여기에 김 씨가 개입한 것으로 추정되고 있다.
김 씨 등이 만든 허위 매출 채권을 통해 SPC가 국내 금융권으로부터 받은 대출금은 수천억원이며 현재 남아있는 대출금 잔액만 3천억원에 달한다.
금융당국 관계자는 "단순히 서류만으로는 허위라는 사실을 확인하기는 어려워 해당 금융사들도 이를 인지하지 못한 것으로 보인다"며 "일부 저축은행의 고발로 수사기관의 수사가 시작됐다"고 말했다.
이 관계자는 "이번 저축은행 등에 대한 대출은 납품업체와 KT ENS 직원이 공모해 가공의 매출채권을 발생시킨 대출 사기로 판단하고 있다"면서 "현재 이번에 문제가 된 은행과 저축은행에 대해 검사를 진행 중이며 여신심사 소홀 등이 확인되면 엄중히 조치할 것"이라고 말했다.
피해 규모는 하나은행과 농협은행, 국민은행이 총 2천억원, 10개 저축은행이 800억원이다. 이들 은행은 SPC의 대출에 다른 금융회사들의 신용보강(보증)이 이뤄졌기 때문에 자금 회수에 문제가 없을 것으로 보고 있다. 그러나 이런 보증이나 담보 관련 서류 역시 조작됐을 가능성도 배제할 수 없다.
KT ENS는 보도자료를 통해 "금융사에서 주장하는 매출채권을 발생시킨 적이 없으며 지급보증한 사실도 없다"면서 "직원 개인 행위로 추정하나 대출 관련 서류를 아직 받지 못해 사실 관계를 파악하지 못하고 있다"고 해명했다.
KT ENS는 KT그룹 내에서 유무선 통신망 구축 작업을 전담하는 계열사로, KT ENS로 바꾸기 전의 사명인 KT네트웍스로 더 잘 알려졌다.
금융당국은 저축은행 여신상시감시시스템에서 A저축은행이 취급한 대출이 한도 초과가 된 사실을 적발한 뒤 서면 검사를 하는 과정에서 이같은 대출 사기 혐의를 적발했다. 또 검사 자료로 받은 서류 중 일부가 위조된 사실을 발견했고 자금 추적 결과 김 씨 등이 대출금 돌려막기를 하고 있음을 확인했다.
금융당국은 해당 금융사를 대상으로 부실 심사 여부를 조사하는 한편, 수천억원의 대출금 사용처에 대해 자금을 추적을 하고 있다. 당국은 대출받은 돈은 기존 대출금 이자 등의 상환에 투입된 것으로 보고 있다.
수사를 의뢰받은 서울지방경찰청 경제범죄수사대는 문제의 KT ENS 직원을 조사하고 있다.
경찰 관계자는 "KT ENS의 협력업체들이 금융기관으로부터 대출을 받을 때 KT ENS의 매출 채권이 있으면 이를 담보로 다액의 대출을 쉽게 받을 수 있다는 점을 이용해 부정대출을 받은 것으로 보인다"고 말했다.
경찰은 김씨에 대한 조사를 마치는 대로 사기와 사문서 위조 및 행사 등의 혐의로 구속영장 신청 여부를 검토할 방침이다.
이번 사건을 공모한 협력업체 6개사 대표 등 관계자도 조만간 불러 조사할 계획이다. 경찰은 문제의 KT ENS 직원과 협력업체 관련자 전원에 대해 출국금지 조치하는 한편 협력업체에 대해 압수수색에도 나설 방침이다.
경찰은 문제의 KT ENS 직원을 조사 중이며 공모 혐의를 받는 협력업체 관계자들에 대해선 출국 금지조치를 했다.
금융당국은 관련 금융사에 대한 검사를 진행중이며 대출심사 부실 등의 문제가 확인되면 엄중히 처벌할 방침이다.
6일 금융권에 따르면 KT ENS의 직원 김모 씨와 이 회사 협력업체 N사 대표 등은 허위 매출 채권을 발행하는 수법으로 특수목적법인(SPC)을 통해 은행, 저축은행 등 금융권으로부터 수천억원을 대출받았다.
협력업체들이 통신장비를 KT ENS에 납품하면서 발행된 세금계산서를 바탕으로 외상매출채권이 발행됐으며 N사 등이 만든 SPC가 이 매출채권을 양도받았다. SPC는 이 매출 채권을 일부 은행과 저축은행 등에 담보로 제공하고 대출을 받았다. 그러나 매출 채권의 상당수는 서류상으로만 존재하는 허위 매출채권임이 확인됐다.
N사는 삼성전자[005930] 등으로부터 휴대전화를 구입해 KT ENS에 납품하고 발생한 매출 채권을 SPC에 양도해 왔다.
이 회사는 KT ENS와 2008~2010년 정상적인 거래를 해오다가 이후에는 매출이 발생하지 않았는데도 발생한 것처럼 허위 매출 채권을 만들었고, 여기에 김 씨가 개입한 것으로 추정되고 있다.
김 씨 등이 만든 허위 매출 채권을 통해 SPC가 국내 금융권으로부터 받은 대출금은 수천억원이며 현재 남아있는 대출금 잔액만 3천억원에 달한다.
금융당국 관계자는 "단순히 서류만으로는 허위라는 사실을 확인하기는 어려워 해당 금융사들도 이를 인지하지 못한 것으로 보인다"며 "일부 저축은행의 고발로 수사기관의 수사가 시작됐다"고 말했다.
이 관계자는 "이번 저축은행 등에 대한 대출은 납품업체와 KT ENS 직원이 공모해 가공의 매출채권을 발생시킨 대출 사기로 판단하고 있다"면서 "현재 이번에 문제가 된 은행과 저축은행에 대해 검사를 진행 중이며 여신심사 소홀 등이 확인되면 엄중히 조치할 것"이라고 말했다.
피해 규모는 하나은행과 농협은행, 국민은행이 총 2천억원, 10개 저축은행이 800억원이다. 이들 은행은 SPC의 대출에 다른 금융회사들의 신용보강(보증)이 이뤄졌기 때문에 자금 회수에 문제가 없을 것으로 보고 있다. 그러나 이런 보증이나 담보 관련 서류 역시 조작됐을 가능성도 배제할 수 없다.
KT ENS는 보도자료를 통해 "금융사에서 주장하는 매출채권을 발생시킨 적이 없으며 지급보증한 사실도 없다"면서 "직원 개인 행위로 추정하나 대출 관련 서류를 아직 받지 못해 사실 관계를 파악하지 못하고 있다"고 해명했다.
KT ENS는 KT그룹 내에서 유무선 통신망 구축 작업을 전담하는 계열사로, KT ENS로 바꾸기 전의 사명인 KT네트웍스로 더 잘 알려졌다.
금융당국은 저축은행 여신상시감시시스템에서 A저축은행이 취급한 대출이 한도 초과가 된 사실을 적발한 뒤 서면 검사를 하는 과정에서 이같은 대출 사기 혐의를 적발했다. 또 검사 자료로 받은 서류 중 일부가 위조된 사실을 발견했고 자금 추적 결과 김 씨 등이 대출금 돌려막기를 하고 있음을 확인했다.
금융당국은 해당 금융사를 대상으로 부실 심사 여부를 조사하는 한편, 수천억원의 대출금 사용처에 대해 자금을 추적을 하고 있다. 당국은 대출받은 돈은 기존 대출금 이자 등의 상환에 투입된 것으로 보고 있다.
수사를 의뢰받은 서울지방경찰청 경제범죄수사대는 문제의 KT ENS 직원을 조사하고 있다.
경찰 관계자는 "KT ENS의 협력업체들이 금융기관으로부터 대출을 받을 때 KT ENS의 매출 채권이 있으면 이를 담보로 다액의 대출을 쉽게 받을 수 있다는 점을 이용해 부정대출을 받은 것으로 보인다"고 말했다.
경찰은 김씨에 대한 조사를 마치는 대로 사기와 사문서 위조 및 행사 등의 혐의로 구속영장 신청 여부를 검토할 방침이다.
이번 사건을 공모한 협력업체 6개사 대표 등 관계자도 조만간 불러 조사할 계획이다. 경찰은 문제의 KT ENS 직원과 협력업체 관련자 전원에 대해 출국금지 조치하는 한편 협력업체에 대해 압수수색에도 나설 방침이다.
<저작권자ⓒ뷰스앤뉴스. 무단전재-재배포금지>
